Przed podjęciem rozmów o finansowaniu mezzanine należy się do nich dobrze przygotować. Szczegółowy biznes plan przedsięwzięcia, opierający się na jak najbardziej prawdopodobnych założeniach, jest kluczowy w takim wypadku. Trzeba być także gotowym na dokładne przedstawienie planowanej strategii i przekonanie finansującego o realności założonych prognoz.

Zanim finansujący mezzanine podejmie ostateczną decyzję o udzieleniu finansowania niezbędne jest przeprowadzenie dokładnej analizy sytuacji przedsiębiorstwa oraz jego planów na przyszłość. Często takie analizy wsparte są przez due diligence – badania spółki przeprowadzane przez firmy zewnętrzne. Najczęściej przeprowadzane są due diligence prawne, finansowe i podatkowe, a czasem również środowiskowe i technologiczne. Zakres due diligence jest każdorazowo ustalany między spółką i bankiem.

Umowy mezzanine przygotowywane są specjalnie dla każdej transakcji, więc wymagają szczegółowych negocjacji pomiędzy podmiotem finansującym oraz przedsiębiorstwem.

Umowa mezzanine często określa plan inwestycji przedsiębiorstwa w okresie jej ważności.

Finansujący mezzanine z reguły otrzymuje niektóre prawa właścicielskie, np. miejsce dla swego przedstawiciela w radzie nadzorczej. Poprzez jego uczestnictwo w radzie podmiot finansujący wspiera spółkę w realizacji planów.

W związku z tym, że finansowanie mezzanine w swojej konstrukcji przewiduje udział finansującego w kapitale spółki, a także z uwagi na fakt, że podczas stosowania finansowania mezzanine udział długu w aktywach przedsiębiorstwa jest znaczny, koniecznym jest, aby decyzję o wykorzystaniu tego rodzaju finansowania była podejmowana przy akceptacji wspólników.