Budowa optymalnej struktury finansowania to poważne zadanie zarządu każdego przedsiębiorstwa. Znaczny udział kapitału obcego to z jednej strony wzrost rentowności kapitału własnego, lecz z drugiej strony wzrost ryzyka finansowego. Dlatego w przypadku finansowania przedsiębiorstwa w znaczącym stopniu długiem, niezwykle istotne są przepływy finansowe, ich przewidywalność i stabilność. Z tego powodu mezzanine nie jest odpowiednie dla dopiero powstających przedsiębiorstw, znajdujących się w fazie zalążkowej, lub o niestabilnej sytuacji finansowej, a zatem niepewnym cash flow.

Finansowanie mezzanine stosowane w celu przyspieszenia rozwoju przedsiębiorstwa jest najbardziej odpowiednie dla podmiotów o dobrej sytuacji finansowej i ugruntowanej pozycji rynkowej.

Przy pozyskaniu mezzanine bardzo istotne dla firmy jest posiadanie doświadczonego zarządu. Historia jego profesjonalnego działania (tzw. track record), a także jasno określona strategia rozwoju przedsiębiorstwa są nieodzownymi czynnikami dla wzrostu przedsiębiorstwa i budowania jego wartości.

Należy także zauważyć, że dopóki całkowite zapotrzebowanie dłużne przedsiębiorstwa nie przekracza jego zdolności kredytowej, dopóty finansowanie mezzanine może nie być opłacalne. Wynika to z faktu, że mezzanine jest rozwiązaniem droższym od zwykłego kredytowania, gdyż jest gotowe na podjęcie wyższego ryzyka.

Często banki odnoszą zdolność kredytową do EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) i nie udzielają kredytów, jeżeli całkowite zadłużenie przedsiębiorstwa do wartości EBITDA jest większe niż 4. Oczywiście na ich decyzje znaczny wpływ ma jakość zabezpieczeń, jakie może zaoferować kredytobiorca. W przypadku finansowania mezzanine natomiast wspomniany współczynnik może osiągnąć wartość 6, a czasami nawet wyższą. Jego wartość jest jednak zależna od obecnej sytuacji na rynku finansowym, od wiarygodności i historii firmy, branży w jakiej działa i perspektyw rozwoju.

Finansowanie mezzanine razem z kredytami jest chętnie wykorzystywane przez fundusze private equity. Używają one instrumentów dłużnych, aby znacząco zwiększać swoje zwroty z inwestycji i optymalizować ryzyka inwestycji.

Podmioty, które mogą uzyskać finansowanie mezzanine, można podzielić na dwie grupy:  

• średnie i duże przedsiębiorstwa o dobrej sytuacji finansowej, których zdolność kredytowa nie jest jednak wystarczająca dla realizacji wszystkich planów inwestycyjnych,
• podmioty, które zamierzają nabyć przedsiębiorstwa w dobrej sytuacji finansowej.